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互金协会发框架手册推进互联网金融反洗钱等工作

2019-06-25 来源:中国新闻网  浏览:    关键词:金融,互联网金融,中国互联网金融协会,洗钱,互金协会

中新网客户端北京6月24日电 中国互联网金融协会(简称“互金协会”)24日发文化白,互联网金融实质仍属于金融,从业机构均应归入金融反洗钱监管范围,同样执行金融反洗钱法律法规及其他监管规则、国际反洗钱规范、反洗钱行业规则。

为组织互联网金融从业机构落实中国人民银行反洗钱局印发的《法人金融机构洗钱和恐惧融资风险管理指引(试行)》等规则,辅佐从业机构增强反洗钱和反恐惧融资风险管理及内控机制树立,互金协会6月24日正式发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐惧融资风险管理及内控框架指引手册》(简称《框架手册》)。

互联网金融是新生事物和新兴业态,具有不同于其他金融业态的新特性,其所触及的洗钱、恐惧融资风险同样具有新特征。

据中国人民银行会同银保监会、证监会发布的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐惧融资管理办法(试行)》,互金协会谐和各行业自律组织,依据风险防控需求和业务展开状况,组织从业机构制定或调整,报中国人民银行、国务院有关金融监视管理机构批准后发布实施反洗钱工作规则及相关业务、技术规范等行业规则。

《框架手册》请求,从业机构应定期或不定期评价洗钱风险和合规风险,依据风险评价的结果采取相应的反洗钱风控措施。

应在风险高的范畴里采取强化的反洗钱风控措施,在风险低的范畴里能够采取适度简化的反洗钱风控措施,不时提升反洗钱工作的有效性。

《框架手册》还强调,如呈现超出自身风险控制才干的情形,从业机构不得与客户树立业务关系或中止买卖,曾经树立业务关系的,应中止买卖并思索提交可疑买卖报告,必要时终止业务关系。

由于互联网金融业态众多、方式各异、创新速度快,行业相关的洗钱和恐惧融资风险复杂多变,因而可能呈现反洗钱监管政策和行业规则不能针对互联网金融行业反洗钱新问题、新风险。

互金协会表示,下一步将依照监管政策请求,分离最新反洗钱实践,依据市场变动、风险变化等对《框架手册》中止动态调整和逐步完善。

待条件成熟后,将分离其他行业协会,研讨将《框架手册》上升为互联网金融反洗钱工作的行业规则,持续推进互联网金融反洗钱和反恐惧融资工作。

(完)

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